Quanto custa morar sozinho? O cálculo financeiro ideal

Ter em mente quanto custa morar sozinho é o passo mais importante para, enfim, conquistar a independência. Contudo, em um momento de crise econômica, a situação pode não parecer fácil  no começo, mas existem meios de realizar o sonho de ter seu próprio imóvel uma realidade.

Antes de desfrutar desse momento, é necessário botar na ponta do lápis quais serão os gastos dessa aventura. Afinal, cada lugar e pessoa tem sua especificidade e saber quanto custa morar sozinho varia bastante.

Essa é uma decisão que precisa ser efetuada mediante um planejamento financeiro para morar sozinho que realmente possa ser aplicado. Por isso, vamos te ajudar a calcular quanto custa morar sozinho, para você dar o primeiro passo com mais clareza e segurança. 

Confira!

O que é preciso para morar sozinho?

É mais do que normal ter dúvidas na hora de dar um passo tão importante. Na hora de se planejar para morar sozinho, é necessário se preparar muito bem para os desafios desta empreitada solo.

Para início de conversa, a pergunta tema do nosso artigo precisa ser muito bem avaliada: “Quanto custa morar sozinho?” 

Entenda desde já que planejar seu orçamento será a tarefa mais complexa e importante na hora de morar sozinho. Essa decisão, além de prazerosa a priori, pode trazer alguns riscos, portanto, é preciso se planejar muito bem!

Se você está em busca da sua independência e quer encarar esse desafio, esse conteúdo é perfeito! Ao longo do artigo separamos algumas dicas para morar sozinho, principalmente de finanças, que ajudarão a elaborar um planejamento e, assim, iniciar com mais tranquilidade e segurança essa nova fase da vida.

Como morar sozinho do zero?

Caso o seu desejo seja adquirir um novo imóvel, o planejamento financeiro para morar sozinho se torna ainda mais importante. Afinal, é necessário compreender todos os processos que essa aquisição envolve.

Pensando nessa mudança, guarde dinheiro e tenha conhecimento da margem de negociação dos imóveis que tem em mente. Assim, ficará mais fácil de entender quanto você pode pagar.

Uma dica importante é juntar uma boa quantia para gerar poucas parcelas de pagamento, caso você recorra a um financiamento, por exemplo.

Quando chega a hora de morar sozinho?

Um dos principais sinais de que chegou o momento de morar sozinho é colocar como prioridade a sua privacidade. Essa sempre foi uma necessidade humana, mas, com o passar do tempo e principalmente com a vida adulta, essa se torna ainda mais necessária no dia a dia.

Ainda mais para quem reside com muitas pessoas, aí a privacidade passa a ser um problema real, a ponto de interferir na vida pessoal e nas escolhas – daí a vontade de partir para a experiência de morar sozinho.

É importante entender que, apesar do relacionamento familiar, não é necessário viver situações desagradáveis, especialmente se isso acontece com bastante frequência. 

Ao morar sozinho, você ganha muita liberdade, podendo chamar amigos no dia e hora que quiser em sua residência, ouvir o estilo de música que você gosta sem reclamações, cozinhar e comer o que você gosta, e ter sua tão sonhada paz.

Morar sozinho é um dos maiores passos para a autonomia que você irá dar em sua vida. Se é disso que você precisa, esse certamente é mais um sinal!

Como se preparar para ir morar sozinho?

Um movimento assim exige preparação. Além do planejamento financeiro para morar sozinho que já comentamos, é preciso muita análise.

Quer exemplos? O aluguel, a taxa de condomínio, o plano de internet e até mesmo a prestação de um eletrodoméstico são gastos fixos.

Já as despesas variáveis são aquelas que mudam conforme nosso consumo. Aqui entram os gastos com alimentação (mercado e delivery), as contas de energia e água e também os gastos com transporte (ônibus e metrô, por exemplo).

A preparação para morar sozinho exige que essas contas (ou estimativas delas)  sejam colocadas na ponta do lápis. Você precisa planejar a sua nova vida de acordo com seu salário e ganhos, tá bem?

Caso contrário, você pode acabar ficando endividado. E aí, o sonho de morar sozinho, pode acabar virando um pesadelo. 

Como se organizar financeiramente para morar sozinho?

Morar sozinho requer uma calculadora a tiracolo. Afinal, os gastos com moradia que já citamos e também os gastos com o básico, como alimentação e compras mensais precisam ser levadas em consideração em primeiro plano.

Com tudo isso anotado você vai poder ter uma estimativa do quanto custa morar sozinho.

Umas das dicas para morar sozinho que podemos deixar é de não bater martelo em um valor porque sabemos que a realidade de quem vai residir em São Paulo, por exemplo, é diferente da pessoa que pretende morar no interior do Paraná.

Para que esse resultado seja real para você, sugerimos que você faça as somas de contas mencionadas acima e encontre o seu valor personalizado. Ok?

Quanto uma pessoa morando sozinha gasta com alimentação?

Claro que não poderíamos esquecer da alimentação!

Uma média do custo da alimentação básica para quem mora sozinho em 2022 fica entre R$ 450,00 a R$ 500,00, considerando que haja o preparo das refeições em casa. E este é um fator importante a se avaliar.

Enquanto, para algumas pessoas, faz mais sentido preparar as refeições diárias como o almoço em casa, para outras, compensa fechar um plano de marmitas mensal com algum restaurante. 

Nesse caso, é necessário considerar cerca de R$ 350 somente para as marmitas + o valor dos itens para se alimentar à noite e aos fins de semana.

Além do mais, na alimentação básica não estão os itens como bebidas alcóolicas, pizza, lanches, entre outras coisas que acrescentam bastante no orçamento.

Quanto uma pessoa solteira gasta por mês?

Pensando que existem despesas fixas de um imóvel como: energia elétrica, água e internet, além do sinal de TV e fornecimento de gás, é preciso mensurar de forma separada esses gastos.

Pois além dos citados ainda podem existir as contas de condomínio; serviços de streaming; por uma vaga em estacionamento externo (caso seu imóvel não tenha garagem) e por aí vai.

Como contamos antes, os gastos de quem mora sozinho podem variar segundo uma série de fatores. Porém, listamos a seguir uma média que os custos podem ter.

• Moradia: R$ 1700,00 mensais;
• Alimentação: R$ 500,00 mensais;
• Contas (luz, água e internet): R$ 400,00;

Sendo assim, em média, morar sozinho pode custar cerca de R$2500,00 por mês, desconsiderando a compra de mobília e outros gastos. Mas o valor pode ser bem mais baixo se você souber economizar.

Quais são as vantagens de morar sozinho?

Morar sozinho é um sonho de liberdade e independência para muita gente.

Mas para esse sonho se tornar realidade é fundamental se alinhar com a realidade e sempre manter uma atitude cautelosa, além de avaliar criticamente todos os aspectos que envolvem essa decisão tão importante.

Contudo, existem vantagens em morar sozinho, sem dúvida alguma. E separamos algumas para você ver:

Liberdade e independência

Uma das maiores vantagens de morar sozinho é a liberdade e a independência.

Liberdade para acordar e dormir na hora que bem entender, para sair e chegar quando quiser, recepcionar os amigos, entre outras coisas.

Tudo isso produz uma indescritível sensação de liberdade.

Privacidade

Já citamos anteriormente a privacidade, não é mesmo? Um fato natural da vida.

Mas quando se decide morar sozinho, privacidade é algo que não falta. Então, mais um pontinho a favor na sua tomada de decisão.

Amadurecimento

Vale ainda mencionar que junto com a liberdade e a independência vem também algo muito importante: o amadurecimento.

Toda pessoa que vai morar sozinho ganha maturidade e um novo senso de responsabilidade, algo importante em diversos aspectos da vida..

É melhor morar sozinho ou com amigos?

Um dos principais atrativos em morar sozinho, como você viu anteriormente, são a privacidade e a independência. Pois deste modo, toda a rotina da casa é definida por você e não há conflitos com terceiros sobre possíveis manias.

Nem sempre se divide aluguel somente com seus melhores amigos, portanto quem mora sozinho evita a convivência com pessoas desconhecidas. Ir, vir, ter um animal de estimação, dormir, acordar e inclusive se mudar

Além disso, você pode imprimir a sua personalidade em cada detalhe do imóvel. Receber amigos e familiares nunca será algo constrangedor.

Há menos que você contrate uma pessoa para tal, a desvantagem é que as tarefas domésticas ficarão somente sob sua responsabilidade, bem como as despesas de modo geral.

Porém, caso a sua situação financeira ainda não esteja totalmente estabilizada, vale mais morar com amigos e dividir a despesa.

Como calcular quanto preciso para morar sozinho?

Depois que você anotou todos os seus gastos fixos e variáveis, chegou a hora de somar tudo para ver quanto você gastaria para morar sozinho. Em seguida, compare este valor com sua renda e veja quanto do seu orçamento iria para este novo lar. 

Além disso, lembre-se que nem só de pagar boletos vive o ser humano. 

Por isso, tenha em mente os gastos com outros projetos de curto, médio e longo prazo, como viajar, fazer um curso ou até mesmo se aposentar. 

Assim, você terá uma ideia ainda mais assertiva do quanto precisará investir no novo lar!

Não deixe de adicionar nesse cálculo os seguintes fatores:

• Moradia;
• Móveis e mudança;
• Contas fixas e variáveis;
• Despesas de mercado
• Farmácia e saúde;
• Transporte

O que é mais vantajoso: comprar ou alugar?

Para quem está na missão de calcular quanto custa morar sozinho, uma das dúvidas que surgem é se o melhor seria comprar ou alugar um imóvel. 

Enquanto alguns dizem que pagar aluguel é jogar dinheiro fora, outros aconselham os jovens a não se comprometerem com uma dívida tão alta como a do financiamento nessa etapa da vida.

Além disso, muitas pessoas acabam optando pelo aluguel por acharem que não têm condições de arcar com as prestações de uma casa própria. Será que isso é verdade?

Em muitos casos, o processo de crédito imobiliário pode ter um melhor custo benefício em relação ao aluguel. Quem tem uma renda mensal de R$5 mil, por exemplo, já conseguiria financiar um imóvel de R$ 180 mil a R$ 220 mil.

O ponto de atenção que o comprador deve ter em relação a isso está, na verdade, na quantia reservada para dar de entrada no imóvel. No exemplo que demos acima da pessoa com renda de R$ 5 mil, seria necessário arcar com uma entrada de até R$66 mil, por exemplo.

Do ponto de vista financeiro, o dilema de alugar ou comprar um imóvel também pode ser resolvido com uma equação básica. Confira:

• Primeiro, seja realista e chegue em um valor de aluguel que você tem condições de pagar;
• Segundo, descubra o valor de médio do imóvel na região que você deseja;

Agora, divida o valor mensal do aluguel pelo valor aproximado de venda do imóvel.

• Multiplique o resultado por 100;
• Se o resultado final for maior que 0,5, a compra do imóvel pode ser uma boa ideia;
• Se o total for menor que 0,5, vale mais a pena optar pelo aluguel e investir o restante do dinheiro que seria usado para pagar as prestações de um financiamento.

À primeira vista, optar pelo aluguel é uma opção mais confortável. Além de não assumir uma dívida de alto valor neste primeiro momento, o aluguel vai te livrar de responsabilidades burocráticas sobre o imóvel, que nestes casos ficam por conta do proprietário.

No entanto, comprar uma casa ou apartamento tem inúmeras vantagens. Ao comprar um imóvel, você está adquirindo um patrimônio. Além disso, você terá um lar para chamar de seu e pode deixar o espaço com a sua cara.